YES 財務管理系統 — 基金分析與資料管線

Tags: Next.js, TypeScript, Supabase, Cron, Vercel

緣由

顧問向客戶說明保單連結的基金時，常要在各家投信網站、MoneyDJ 與 Excel 之間來回切換。更根本的問題是資料源彼此不同步：基金、ETF、股票與大盤的交易日不同，前端若直接即時抓資料或混用來源，圖表會斷線、配息口徑會打架，績效也無法稽核。

YES 的做法是把資料採集、欄位轉換與來源值保存放進後端 cronjob，前端只負責展示與解釋。

主要功能

• 基金總覽：依資料來源（Allianz、BlackRock、PIMCO、JPMorgan、Schroder、CTBC 等 20 多家）篩選與搜尋，顯示累積報酬、年化報酬（CAGR）、年化配息率與最大回撤，淨值走勢可對照 S&P 500、台灣加權指數。
• 配息現金流：輸入持有單位數，看每次除息的每單位配息、年化配息率與預估領取現金；年化配息率同時列出「來源值」與「公式值」。
• 投資試算：單筆投入或每月定額，1–40 年試算，成長率可用主標的歷史 CAGR 或保守／積極情境，最多再加 5 檔基金比較，並可列印試算建議書。
• 會員 CRM：以 Supabase 管理會員、狀態（active／lead／inactive）、負責人、來源渠道與備註，並關聯追蹤的基金。

資料管線（Pipeline Observatory）

系統另有一頁公開說明資料怎麼來、怎麼判斷、多久更新，把「現在真的怎麼跑」和「規劃中的規格」分開標示（LIVE／HYBRID）：

1. 來源主檔與白名單：從基金白名單與 universe bootstrap 決定要追蹤哪些基金、ETF、股票與指數。
2. 核心基金同步：MoneyDJ 抓基金淨值與配息、Yahoo 抓必要 ETF；以名稱正規化與人工驗證的代碼對照幫每檔找最可信的配對，分數門檻 0.82。
3. 擴展標的建檔：候選標的寫入 instruments 與來源對照表，再用 Yahoo 日線補齊每日淨值。
4. 狀態回寫：每檔標的記錄 ok／partial／failed／pending、最後成功時間與失敗原因，首頁與管線頁直接讀取。
5. 公式與績效：年化配息率公式已實作；adjusted NAV 與 CAGR 的權威批次仍在規劃中。

頁面會讀取 Supabase 的報告快照：最近一次同步時間、成功／失敗筆數、待排查標的與失敗原因，全部唯讀、不觸發寫入。

技術

• 前端：Next.js + TypeScript，深色儀表板介面，部署於 Vercel
• 資料庫與帳號：Supabase（基金、淨值、配息、標的主檔、來源對照、同步狀態、會員與備註）
• 資料採集：排程爬蟲（crawl:required-real、sync:universe-instruments、crawl:universe-daily），來源為 MoneyDJ 與 Yahoo Finance
• 品質控管：配息公式對帳、同步報告快照、每日 checkpoint（批次大小與回溯天數）

限制

• 新舊兩套資料表並行過渡中，部分圖表仍讀舊表，再補讀新的狀態欄位。
• adjusted NAV 與 CAGR 權威批次尚未上線，目前績效以既有淨值計算。
• 系統需登入使用，資料僅供內部分析與客戶溝通，不構成投資建議。

連結

• 系統入口（需登入）：https://yes.fms.8plus.app/